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中国人民银行等5部门联合发布《关于金融支持制造强国建设的指导意见》

[发布时间]:2017-4-27
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    3月28日,中国人民银行、工业和信息化部 、中国保险监督管理委员会、 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等5部门联合发布了《关于金融支持制造强国建设的指导意见》(简称《意见》),对金融支持实体经济发展和制造强国建设提出了7大类23条具体措施。《意见》被业界普遍认为是“金融活水”灌溉实体经济的重大政策红利。对船舶工业和船舶企业而言,《意见》的出台及进一步细化、落实,将对我国船企应对融资难、融资贵,积极稳妥去杠杆起到重要作用,特别是对骨干船企激发内生动力,强化金融创新和金融风险防范具有积极的现实意义。
    内部挖潜 自身做强
    部分船企财务部门负责人告诉记者,《意见》与过往出台的金融支持政策相比,除了从银行、保险、证券等传统领域继续强化对制造业的支持外,最大的亮点在于提出了规范发展制造业企业集团财务公司、支持制造业企业发起设立租赁公司等措施,这对包括船企在内的制造业企业积极挖掘内部潜力、整合内部金融资源,将起到积极引导作用。
   “在当前船舶、海工市场环境下,许多金融机构对造船和海工项目的审核非常严苛,众多船企面临融资难、融资贵的问题。不少骨干船企的下属企业因为财务状况不佳被银行拒绝授信,甚至断贷、抽贷,而这些企业中有部分企业只是遇到了暂时的困难,其产品质量很过硬,竞争力仍然较强。”业界人士分析认为,在这种情况下,骨干船企可以充分发挥自身的财务公司作为“资金归集平台、资金结算平台、资金监控平台、融资营运平台、金融服务平台”的功能,在有效防控风险的前提下,通过开展成员单位产品的买方信贷、消费信贷和融资租赁服务,不仅可以帮助子公司化解“燃眉之急”,还能够有效提高企业集团内部资金运作效率和精细化管理水平。
    面对“一单难求”等现象,船企也可以通过在境外控股或参股设立租赁公司的方式,帮助船企提升高技术船舶和海工、大型成套设备等高端装备领域的国际竞争力和市场占有率,既缓解接单难的压力,也能够帮助租赁公司拓展业务领域。“其实,从2012年开始,包括中国船舶(香港)航运租赁有限公司、中集融资租赁有限公司在内的制造企业租赁公司就已经成为船舶、海工融资租赁市场的主角。这几年,利用我国大力推进自贸区战略,这些租赁公司先后在各大自贸区设立单船公司或子公司,业务规模不断扩大,商业模式创新力度不断加大。”业界人士介绍。
    大胆创新 防范风险
    值得注意的是,《意见》不仅提出鼓励和支持制造企业利用自身的财务公司、租赁公司持续做优做强,而且鼓励财务公司、租赁公司积极延伸和创新金融业务,支持主业发展。业界人士分析认为,具备条件的船企财务公司可以稳步开展延伸产业链金融服务试点工作,通过票据贴现业务和应收账款保理业务,促进降低产业链整体融资成本,更好地支持船海业务发展;船企的租赁公司在大力发展融资租赁业务的同时,还可以通过“以租代购”、分期偿还等方式,支持船企实施设备更新改造和智能升级。
   “当然,要实现这些目标,仅靠船企及其旗下的财务公司和租赁公司还远远不够,船企必须与银行、保险、证券等金融机构合作,实现共赢。”业界人士表示。比如,《意见》提出,鼓励金融机构开展应收账款质押贷款,鼓励制造业核心企业、金融机构与人民银行应收账款融资服务平台进行对接,开发全流程、高效率的线上应收账款融资模式等。这对因船市低迷导致应收账款急剧攀升的船企来说,将是重要的融资方式创新,骨干船企应尽快与金融机构开展对接,探索船舶应收账款质押融资的可行性。
    此外,《意见》还提出了推动投贷联动金融服务模式创新,促进企业融资结构合理化,有效降低融资成本。“虽然从法理上而言,金融机构开展投资业务还需我国《商业银行法》进行修订完善,但通过设立投资子公司、参与股权投资基金等一些手段,许多金融机构正在实现多样化的投资业务,这方面有条件的船企也可以大胆尝试。”业界人士指出。 
    据记者了解,去年12月,中国船舶工业集团公司联合5家金融机构发起设立的首期300亿元邮轮产业基金就是银行与船企在股权投资领域的一次大胆探索和创新。该基金按照“同股同权、利益共享、风险共担”的原则,采取了平层股权类产业基金的形式,作为投资方的银行既是合伙人身份也是职业管理人身份,不再只是获取固定收益,而是必须深入参与投资对象的日常经营管理,参与投前分析、投后管理、投资退出等全过程。该基金成为我国船舶工业加快金融创新,金融业支持高端装备制造业发展的一个范例。
    不过,业界人士同时提醒,在金融创新的过程中,船企和金融机构必须有效防控金融风险。特别是船企要注重强化自身债务杠杆约束,降低企业杠杆率,更要稳妥有序化解过剩造船产能。(中国船舶新闻网 张弘弢 )

 
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